공모주 펀드 단점: 증거금 1원 없이 공모주 투자하는 방법과 주의사항

 작년 12월 LG화학에서 독립한 LG에너지솔루션은 기업가치 100조 원대로 예상되는 IPO 시장 최대 관심 기업이다. 공모주 상장일은 내년으로 예상된다.

 또한 카카오 엔터테인먼트, SSG닷컴, 원스토어 등 이름만 대도 다아는 e커머스 플랫폼 기업들도 속속 IPO를 준비하고 있다.

 그러나 공모주 청약은 많은 증거금이 필요하고 상장 후 폭락할 수도 있으며 일정을 일일이 챙기기도 힘들어 포기하는 사람들 또한 많다. 소액으로 보다 안전한 공모주 투자 방법은 없을까?

 

공모주 펀드

공모주에 투자하고픈 당신에게, 공모주 펀드

공모주 펀드란?

 기업이 상장하기 위해 투자자들에게 기업공개를 하고 발행하는 주식에 일정 부분을 투자하는 펀드를 말한다. 말 그대로 공모주에 투자하는 펀드이다.

공모주 청약 방법: 단 6개만 알면 당신도 할 수 있습니다.

 

 

공모주 펀드 종류

1. 코스닥 벤처펀드
2. 공모주 하이일드 펀드
3. 일반 공모주 펀드

공모주 펀드 비교

 

코스닥 벤처 펀드

• 벤처기업 또는 벤처기업에서 해제된 지 7년 이내인 코스닥 상장사에 50% 이상 투자한다.
• 공모주 30% 우선 배정 혜택이 있다. (2023년 까지)
• 3,000만 원 한도로 투자금액 최대 10% 소득 공제 혜택 (단, 3년 유지 조건)

공모주 벤처펀드

 

 

공모주 하이일드 펀드 high yield fund

• 신용등급 BBB+ 이하 채권에 45% 이상 투자한다. 상대적으로 부실한 채권에 투자함을 의미한다.
• 공모주 5% 우선 배정 혜택이 있다. (2023년 까지)

우선 배정 혜택이란?
- 공모주 청약 시 일반 투자자 청약 시점보다 이른 기관투자자 청약 일정에 우선 배정받을 수 있는 것을 말한다.
즉, 직접 투자는 불가능하며 기관투자자로 분류되어 간접 투자가 가능하다.

공모주 하이일드 펀드

 

일반 공모주 펀드

• 국공채 또는 AA 이상 채권에 70%~90% 투자한다. 안전하지만 수익률이 상대적으로 낮다.
• 공모주에 10%~30% 투자하지만 우선 배정 혜택은 없다.

일반 공모주 펀드

 

 

COMPARISON (장점)

공모주 직접 펀드 비교

 공모주 펀드는 증거금이 필요 없어 소액 투자가 가능하며, 펀드로 분산 투자를 함으로써 안전성이 상대적으로 높다. 또한 기관투자자로서 간접투자를 하기 때문에 일일이 청약 날짜 체크를 하는 번거로움이 없다는 장점이 있다. 

그러나 단점도 존재한다.

 

공모주 펀드 단점 4가지

• 원금 손실 가능성
• 낮은 수익률
• 자금 유동성 부족
• 수수료 발생

 

 공모주 펀드는 투자 원금이 보장되지 않으며 국공채와 같은 채권에 투자하기 때문에 수익률이 상대적으로 낮다. 또한 펀드 종류에 따라 배정 수량의 차이가 발생할 수 있고 직접 투자보다 배당 수량을 적게 가져갈 수 있는 단점도 있다

 펀드는 여러 투자자들의 투자금을 한데 모아 운용되기 때문에 자금의 유동성이 부족하다. 급변하는 시장에 맞는 발 빠른 대처가 상대적으로 어렵다는 뜻이 된다.

 

 

펀드 클래스

 공모주 펀드도 일반 펀드와 마찬가지로 수수료가 발생된다.

참고로 펀드 이름의 마지막에 펀드 클래스를 표시한다. 펀드명 뒤에 붙는 알파벳을 말하는데, 과연 어떤 종류의 펀드를 선택하면 수수료 면에서 유리할지 상기 그림을 참조하면 도움이 될 수 있다. 

 

끝.

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